運用資産💰✨

運用レポート

先月から米国株と仮想通貨をスタートしたすずです🐒💫

米国株を真剣にスタートしたところ、気になり始めたのです。

すず
すず

そういえば?うちの資産ってどのくらいあるの???

ということで…、まとめてみました!

さすがに、預貯金などを含む資産の開示は恥ずかしいので😇w

運用資産のみですが、見てみましょう!!!!!

ドーーーーーーーーーーーーーーーーーーーン!!

8,689,469円  ※2021年5月15日時点

……私的には、思った以上にありました😆💓

毎月マネーフォワードで資産状況を確認はしていましたが、運用資産だけでここまであったとは。。

夫
夫

どのくらいだと思ってたんだよ

すず
すず

200万くらいw

夫よ、ありがとう!!!

すず
すず

え?でもどうやって運用しているの…???

ということで、運用資産のポートフォリオ大公開です。

運用資産

ポートフォリオ

米国株は先月から始めたばかりなので、米国株・ETFの部分はほとんどがETFです。

夫がずいぶんと前から、しっかりと考えて運用してくれていたんですね…😭💖

投資信託

投資信託は夫が担当していて、主に楽天証券で購入しています。

にょえ〜〜〜!かなり増えている!

毎月積み立てているので、これからも継続していきます。

米国株・ETF

個別米国株は先月から私が行っていますが、ETFは夫がずいぶんと前から積み立ててくれていました。

こちらは主にSBI証券です。

投資信託と同じようにETFも毎月積み立てています。米国株も毎月購入していく予定です。

すず
すず

資産を増やすには、継続あるのみ!

夫
夫

今更なーに言ってんだ。

日本株

日本株は、いまのところ買い足す予定はありません。

優待目的のイオンは含み益でとっても嬉しい😆💖💓

一方、優待不要となった高島屋は含み損。こちらは売却を検討しています💰🍃🍃🍃

大盛工業は夫が大学生の頃、株にハマっていた時の…。お察しください。

夫
夫

特定口座で購入してるから、いつか相殺するのに使えるかもよ?

企業型確定拠出年金

夫のDC!この表だとわからないですが、一応利益が出ています❣

月々の積み立て額は大きくはないですが、老後資金のために大きく育ってくれると嬉しいですね〜〜💫

仮想通貨

こちらも米国株同様に先月デビュー!

ポートフォリオ上では0%になっていますが、一応保有しています。

MAXでも資産の5%まで!と思っています。

ですが、毎日100円の積み立てなので、なかなか5%までは到達しないですね😇

いつかドーーーーーーーーーーーーーーーーンと跳ね上がりますように!!!

持株会

夫と私それぞれ加入しています。

ちなみに、どちらもマイナスです😇😇

会社の補助が手厚いので継続していますが、退職するまでにはプラスになってほしいな〜〜。

※私の分は半年に1回送られてくるお知らせハガキでないと確認できないので、2021年3月末時点での評価額です。

子ども用👦

出産前に学資保険どうする?と、夫婦で話し合いましたが、我が家は学資保険には加入していません!

年々利率も下がっているし、学資保険として積み立てるお金を投資として運用した方が大きく育つよね!という結論が出たためです。

ジュニアNISA

ジュニアNISAではETFを積み立てています!

毎月購入しているわけではなく、半年に一度まとめて購入予定です。

投資信託

ジュニアNISAとは別に投資信託を💰こちらは毎月積み立てています❣️

息子が20歳になる頃は、どのくらいになっているでしょうか…💖

最後に

今まで夫に任せきりにしていた運用ですが、改めてこうしてまとめると運用資産を可視化できて、より投資について考えるきっかけになりました!

そしてもう一つ、今回分かったことは…!

使い道の決まっていない預金が結構あったこと。

もちろん生活防衛資金は別途貯めてありますが、それ以外に普通預金に入っているお金が想像以上にありました。

この普通預金のお金も少しずつ投資に回し、大きな資産形成に繋がればいいなと思います。

では現時点での我が家の運用資産でした💫

これからもコツコツ、大きくしていこう🐒💓

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